據了解，從1999年起步，第三方支付行業在我國已走過10年。調查機構艾瑞咨詢發布的數據顯示，今年一季度國內網上支付市場交易額達2121億元，同比上漲93.5%，今年市場規模將突破1萬億元。

　　龐大的需求市場，形成了新型的商業模式，第三方支付潛藏的風險也暴露出來。央行報告指出，客戶備付金的權益如何保障、預付卡發行和受理業務中的違規、反洗錢義務履行等諸多問題開始顯現。南非世界杯期間，公安部發布了江蘇“樂天堂”網絡賭球大案。境外賭博公司代理汪天寶開設了5個虛擬賬戶，相關支出的銀行賬號達8萬多個，收付賭資總金額高達36億元！巨額資金往來全部來自于第三方支付平臺——“快錢”公司。

　　警方調查發現了一個清晰的網絡支付流程：“博彩者——銀行——第三方支付平臺——賭球網站”。其中“快錢”公司高級管理人員梅某從中獲利1700余萬元。

　　中央財經大學教授賀強指出，網上第三方支付公司并非金融機構，做的事卻與金融機構性質類似，但它不會像銀行一樣監管客戶的賬戶資金是否被合法使用，它只管周轉，賺取手續費用。疏于監控，因此很容易被利用進行賭博、洗錢、套現等非法活動，風險巨大。

　　央行發布的新規要求，第三方支付機構必須申領牌照，對最近3年內利用支付業務實施違法犯罪活動、或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰的，不予批準。“這意味著像"快錢"這樣的問題機構將被淘汰出局。”

　　但有關專家也認為，“對第三方支付機構來說，其資金運營、支付方式、技術手段等不斷花樣翻新，提高門檻、實名支付、開具發票等監管要求能解決多少問題，還是個未知數。”