近日，備受關(guān)注的“e租寶”非法集資案有了新的進(jìn)展。根據(jù)e租寶最新調(diào)查結(jié)果顯示，“e租寶”平臺實際控制人、鈺誠集團(tuán)董事會執(zhí)行局主席丁寧，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪被批捕。目前，有關(guān)部門正加緊調(diào)查取證、追贓、甄別涉案資產(chǎn)等工作，最大限度地挽回投資人的損失。為了便于投資人報案、完善案件處置相關(guān)信息，公安機關(guān)已經(jīng)搭建起投資人信息登記平臺，并將于近期掛接在公安部官方網(wǎng)站上啟用。

　　非法集資500多億元

　　“e租寶”是鈺誠集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司(以下簡稱“鈺誠系”)下屬的金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運營的網(wǎng)絡(luò)平臺。2014年2月，鈺誠集團(tuán)收購了這家公司，對其運營的網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行改造后命名為“e租寶”。同年7月，“e租寶”打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號上線運營。

　　辦案民警介紹，去年底，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營存在異常。去年12月8日，公安部指揮各地公安機關(guān)統(tǒng)一行動，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕。

　　警方初步查明，從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金，累計交易發(fā)生額達(dá)700多億元。警方初步查明，“e租寶”實際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬名。

　　三步障眼法制造騙局

　　辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項目利差，而平臺賺取中介費;然而，“e租寶”從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目根本名不副實。

　　“據(jù)我所知，‘e租寶’上95%的項目都是假的。”安徽鈺誠融資租賃有限公司風(fēng)險控制部總監(jiān)雍磊稱，丁寧指使專人，用融資金額的1.5%~2%向企業(yè)買來信息，他所在的部門就負(fù)責(zé)把這些企業(yè)信息填入準(zhǔn)備好的合同里，制成虛假的項目在“e租寶”平臺上線。

　　據(jù)警方調(diào)查，“e租寶”將吸收來的資金以“借道”第三方支付平臺的形式進(jìn)入自設(shè)的資金池，相當(dāng)于把資金從“左口袋”放到了“右口袋”。不僅如此，鈺誠集團(tuán)還直接控制了3家擔(dān)保公司和一家保理公司，為“e租寶”的項目擔(dān)保。

　　巨額資金被“鈺誠”自用

　　據(jù)警方調(diào)查，“鈺誠系”除了將一部分吸取的資金用于還本付息外，相當(dāng)一部分被用于個人揮霍、維持公司的巨額運行成本、投資不良債權(quán)以及廣告炒作。

　　據(jù)多個犯罪嫌疑人供述，丁寧與數(shù)名集團(tuán)女高管關(guān)系密切，其私生活極其奢侈，大肆揮霍吸來的資金。警方初步查明，丁寧贈與他人的現(xiàn)金、房產(chǎn)、車輛、奢侈品的價值達(dá)10余億元。僅對張敏一人，丁寧除了向其贈送價值1.3億元的新加坡別墅、價值1200萬元的鉆戒、豪華轎車、名表等禮物，還先后“獎勵”她5.5億元人民幣。

　　“鈺誠系”的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例，他原本月薪1.8萬元，但調(diào)任北京后，月薪就飛漲到100萬元。據(jù)張敏交代，整個集團(tuán)拿著百萬級年薪的高管多達(dá)80人左右，僅2015年11月，鈺誠集團(tuán)需發(fā)給員工的工資就有8億元。

　　以上為e租寶最新調(diào)查結(jié)果，多位公司高管稱，為了給公眾留下“財大氣粗”的印象，丁寧要求辦公室?guī)资畟€秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”，甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。不僅如此，2014年以來，“鈺誠系”先后花費上億元大量投放廣告進(jìn)行“病毒式營銷”，還將張敏包裝成“互聯(lián)網(wǎng)金融第一美女總裁”，作為企業(yè)形象代言人公開出席各種活動。