個人投資理財“收益可觀”誘人承諾的背后，常常隱匿吸金騙局。今天Hishop小編給大家介紹一個P2P網貸詐騙典型案例，廣東省中山市的黃先生就掉進了理財“陷阱”。今年3月底，他通過“宏某創投”網站理財，一個月投資數萬元后，網站突然關閉，無法聯系。

　　接到黃先生的報案后，中山警方通過偵查，成功抓獲3名犯罪嫌疑人。截至被抓獲時，他們共騙取資金1000余萬元，受害者達90余人，遍及廣東、上海等11個省市。

　　今年7月起，公安部組織全國公安機關開展為期半年的打擊整治網絡違法犯罪“凈網行動”。8月18日，公安部公布“凈網行動”十大典型案例，中山這起案件位列其中。

　　網貸理財高回報誘人

　　P2P網貸是近年興起的一種民間借貸方式，典型的模式為：由網絡信貸公司提供平臺，借貸雙方自由競價，撮合成交;投資者從借貸中獲取利息收益并承擔風險;借款人到期償還本金和利息，網絡信貸公司從中收取中介費。

　　今年3月底，經常進行個人理財的黃先生注意到一家P2P網貸理財網站。這個網站3月16日正式上線，正在促銷。黃先生查驗后發現，網站在工商部門有注冊，便加入了網站的QQ群，咨詢客服人員后，認為這家網站值得投資。

　　黃先生說：“網站頁面看起來挺正規，借款人會提供身份證信息、抵押物品證明、簽訂借款合同，還有網站實地考察的照片等，不像是騙人。網站投資的年化率(全年利率)在20%以上，很是可觀。”于是，從4月起，黃先生開始投資這家網站。

　　據黃先生介紹，由于網站剛開業，為吸引投資者，每天都掛出兩個分別為10萬元的“秒標”。“秒標”即網站發布的一些即時有收益的投資產品，收益率為0.6%到1%之間，投資后一般幾個小時、甚至幾十分鐘就能收回本金和收益。黃先生嘗試拍下“秒標”后，很快賺了一些錢。客服人員告訴他，要繼續投資“秒標”，需要先投資“月標”(以月為單位計算投資收益的標)，黃先生先后8次在網站上投資共計5萬余元。但不久之后，網站就“消失”了。

　　上當的不止黃先生一個人。受害人付先生在這家網站投資13萬元后，發現公司的QQ群突然解散。打客服電話無人接聽，網站也打不開，才發覺自己上當了。

　　開一月就關撈錢走人

　　中山警方迅速組成專案組展開調查。辦案民警說，這家網站通過互聯網詐騙，受害者遍布全國各個省份，人數眾多，有的受害人可能還不知情。此案不同于集資詐騙、非法吸存等犯罪，網站上線不到一個月馬上關閉，說明創立該網站的目的就是“撈一把就走”。

　　經過偵查，警方鎖定3名犯罪嫌疑人，分別是幕后老板孫某、公司法定代表人韓某、公司總監王某。6月18日，在山東警方支持下，中山警方抓獲孫某、王某。7月10日，韓某被抓獲歸案。經審訊，3人對犯罪事實供認不諱。

　　警方查明，今年40多歲的山東壽光人孫某，曾在當地經營一家酒吧。酒吧倒閉后，孫某盯上了P2P網貸詐騙。王某是孫某的同事。

　　2014年11月以來，孫某籌備成立“宏某創投”公司，由其負責招聘員工，維持公司運作;王某負責建設網站充當客服，以投資回報率3%以上的高息為誘餌，在網站上發布虛假貸款信息，吸引客戶將錢存進公司投資。

　　根據公安部通報，截至被抓獲時，這家公司共騙取1000余萬元，受害者90余人，遍及廣東、上海、江蘇、浙江、福建等11個省市。
 

　　高獎勵回報吸引投資

　　隨著互聯網金融潮的興起，P2P網貸成為理財模式被網民廣為接受。由于缺乏監管等原因，這一行業魚龍混雜，不良P2P網貸平臺時常發生網絡欺詐，致使投資者權益受損。

　　據孫某供述，去年10月，他聽說搞P2P“來錢快”，經考察后，孫某找到某公司老板艾某談合作，老板答應先墊資并幫孫某建起網站。

　　之后，孫某找到無業人員韓某一起開公司，商定每個月給韓某3萬元工資，讓其注冊公司后擔任法定代表人。3月16日，“宏某創投”上線運營。正式運營之前，孫某等人組織客服人員對網站進行了大規模宣傳。

　　上線后，網站除發布“秒標”吸引投資人外，還組織客服人員利用QQ聊天軟件拉攏投資者到網站投資，投資“回報率”大部分高得嚇人。據警方介紹，網站還設立一定獎勵機制，對投資客戶的投資金額進行排名，排名前十名的有幾千元不等的獎勵。

　　警方查明，網站上的借貸信息基本是假的。例如某個“月標”，竟是孫某等人虛構的。孫某找親朋好友借了一輛汽車，由王某給汽車和行駛證拍照，并用虛假個人信息制成一份虛假汽車貸款合同，將這些信息發布到網站上讓投資者投資。

　　從注冊公司、建立網站、進行虛假宣傳、發布網站獎勵、虛構借貸信息吸引投資，一整套流程下來，孫某等人僅僅投資10多萬元，其中，某公司老板艾某墊付大部分資金，從孫某等人吸引的投資額中抽取了30%利潤。

　　孫某被抓獲時，警方從他的住處搜出另一家投資網站的相關信息。孫某供述，他正準備投資別人開張的另一家類似P2P網貸詐騙網站，沒想到網站還沒上線，自己先被抓了。目前，孫某等3人已被依法逮捕，案件正在進一步審理中。